密集降費增設I份額 基金公司競逐指數(shù)基金

　　指數(shù)基金成為公募競逐之地。從業(yè)內(nèi)的競爭策略來看，頭部公司的費率戰(zhàn)還在持續(xù)，月內(nèi)又有一二十只指數(shù)基金宣布降費，并且均采取“0.15%管理費+0.05%托管費”低費率模式。此外，多只指數(shù)基金宣布增設I份額，采用“0申購費、0.1%/年銷售服務費、持有7天以上0贖回費”的模式。

　　11月12日，國泰基金公告稱，自11月14日起對國泰中證A500ETF聯(lián)接基金增加I類基金份額，據(jù)此相應修改基金合同和托管協(xié)議的部分條款，并更新了必要信息。

　　在宣布增設I份額的同時，國泰基金也限制了大額申購。國泰基金公告稱，自11月14日起，對國泰中證A500ETF聯(lián)接I類基金份額的申購、定期定額投資及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務的金額進行限制，單日每個基金賬戶的累計申購、定期定額投資及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務的金額不應超過100萬元。

　　銀華基金也公告稱，自11月13日起對旗下銀華中證A50ETF聯(lián)接基金增設I類基金份額。不過，銀華中證A50ETF聯(lián)接I類基金份額的申購與贖回是通過銀華基金網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)進行的。

　　I份額在投資人申購基金份額時不收取申購費用，而是從基金資產(chǎn)中按0.1%的年費率計提銷售服務費，持有7天以上不收贖回費。更早之前，嘉實基金、南方基金也對旗下多只指數(shù)基金增設I類基金份額，銷售機構(gòu)主要是直銷平臺。

　　南方基金表示，從整體來看，I份額比A份額更靈活，比C份額更優(yōu)惠。具體而言，A份額一次性扣除一筆申購費，但不收取銷售服務費。C份額不收取申購費，但一般按日計提銷售服務費，C份額銷售服務費率一般比I份額更高。

　　“近日，多家基金公司為旗下指數(shù)基金增設I份額，綜合費率相對更低，同時為投資者提供了更多選擇，從而提升產(chǎn)品的吸引力?！蹦郴鸸厩廊耸勘硎?。

　　除了增設I份額，當前指數(shù)基金費率戰(zhàn)越演越烈。僅11月以來，就有近20只指數(shù)基金宣布降費。從這輪降費熱潮來看，部分公司一口氣調(diào)低旗下多只指數(shù)基金費率，還有更多公司在快速跟進。

　　11月6日，易方達基金公告稱，為了更好地滿足廣大投資者的投資理財需求，降低投資者的理財成本，自11月7日起，調(diào)低旗下多只基金的管理費率、托管費率，并對基金合同、托管協(xié)議有關條款進行修訂。

　　具體來看，此次降費的基金包括易方達上證中盤ETF、易方達上證中盤ETF聯(lián)接、易方達MSCI中國A50互聯(lián)互通ETF、易方達MSCI中國A50互聯(lián)互通ETF聯(lián)接、易方達中證科創(chuàng)創(chuàng)業(yè)50ETF、易方達中證科創(chuàng)創(chuàng)業(yè)50ETF聯(lián)接等6只基金。

　　11月7日，華夏基金選擇跟進，宣布調(diào)低華夏中證AH經(jīng)濟藍籌股票指數(shù)、華夏中證全指證券公司ETF、華夏中證全指證券公司ETF聯(lián)接、華夏中證云計算與大數(shù)據(jù)主題ETF、華夏中證云計算與大數(shù)據(jù)主題ETF發(fā)起式聯(lián)接等指數(shù)基金的費率。

　　降費聲此起彼伏。11月8日，博時基金公告稱，自11月11日起調(diào)低旗下博時上證50ETF、博時上證50ETF聯(lián)接、博時國證2000ETF的費率。

　　從上述指數(shù)基金的降費情況來看，管理費年費率均調(diào)整為0.15%，托管費年費率調(diào)整為0.05%，這是目前指數(shù)基金最低的綜合費率。

　　在業(yè)內(nèi)人士看來，后續(xù)將有更多指數(shù)基金跟進降費。當前同一指數(shù)往往有很多跟蹤的指數(shù)基金，同質(zhì)化較為嚴重。為了吸引更多投資者目光，搶占更多市場份額，需要基金公司投入大量資源，包括降低費率，增設多種份額，同時在營銷上也要投入更多人力、物力。

（文章來源：上海證券報）

(原標題：密集降費增設I份額 基金公司競逐指數(shù)基金)

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