| 基金全稱(chēng) | 民生加銀現(xiàn)金增利貨幣市場(chǎng)基金 | 基金簡(jiǎn)稱(chēng) | 民生加銀現(xiàn)金增利貨幣C |
| 基金代碼 | 026294（前端） | 基金類(lèi)型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 成立日期 | 2026年02月06日 | |
| 成立規(guī)模 | --- | 資產(chǎn)規(guī)模 | --- |
| 基金管理人 | 民生加銀基金 | 基金托管人 | 建設(shè)銀行 |
| 管理費(fèi)率 | 0.25%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.05%（每年） |
| 銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率 | 0.15%（前端） | 最高認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 | --- |
| 最高申購(gòu)費(fèi)率 | --（前端）：0.00%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 1.00%（前端） |
| 基金管理費(fèi)和托管費(fèi)直接從基金產(chǎn)品中扣除，具體計(jì)算方法及費(fèi)率結(jié)構(gòu)請(qǐng)參見(jiàn)基金《招募說(shuō)明書(shū)》 |
民生加銀現(xiàn)金增利貨幣C(026294) - 基金經(jīng)理
 | |
| 姓名 | 李文君 |
|---|---|
| 上任日期 | 2026-02-06 |
李文君女士:中國(guó)國(guó)籍,中國(guó)人民大學(xué)金融學(xué)碩士。自2007年至2011年在東方基金管理有限公司交易部擔(dān)任交易員職務(wù),自2011年5月至2013年8月在方正富邦基金管理有限公司交易部擔(dān)任交易員職務(wù),自2013年8月至2014年3月在方正富邦基金管理有限公司投資部擔(dān)任基金經(jīng)理助理,自2014年3月至2016年1月在方正富邦基金管理有限公司擔(dān)任基金經(jīng)理。2016年1月加入民生加銀基金管理有限公司,現(xiàn)任固收資產(chǎn)條線投資決策委員會(huì)成員、基金經(jīng)理。自2016年12月至今擔(dān)任民生加銀騰元寶貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理;自2018年8月至今擔(dān)任民生加銀家盈半年定期寶理財(cái)債券型證券投資基金(由民生加銀家盈半年定期寶理財(cái)債券型證券投資基金轉(zhuǎn)型而來(lái))基金經(jīng)理;自2019年8月至今擔(dān)任民生加銀現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金、民生加銀聚益純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理;自2020年7月至今擔(dān)任民生加銀高等級(jí)信用債債券型證券投資基金(由民生加銀家盈理財(cái)月度債券型證券投資基金轉(zhuǎn)型而來(lái))基金經(jīng)理;自2020年8月至今擔(dān)任民生加銀嘉盈債券型證券投資基金基金經(jīng)理;自2022年11月至今擔(dān)任民生加銀中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金經(jīng)理;自2023年4月至今擔(dān)任民生加銀歲歲增利定期開(kāi)放債券型證券投資基金基金經(jīng)理;自2025年1月至今擔(dān)任民生加銀現(xiàn)金增利貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理;自2025年4月至今擔(dān)任民生加銀雙月鑫60天持有期債券型證券投資基金基金經(jīng)理。自2017年2月至2019年11月?lián)蚊裆鱼y鑫升純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理;自2016年4月至2018年8月?lián)蚊裆鱼y和鑫債券型證券投資基金基金經(jīng)理。自2018年8月至2018年9月?lián)蚊裆鱼y和鑫定期開(kāi)放債券型發(fā)起式證券投資基金(由民生加銀和鑫債券型證券投資基金轉(zhuǎn)型而來(lái))基金經(jīng)理;自2017年8月至2018年2月?lián)蚊裆鱼y鑫豐債券型證券投資基金基金經(jīng)理;自2017年7月至2018年4月?lián)蚊裆鱼y鑫順債券型證券投資基金基金經(jīng)理;自2016年7月至2018年6月?lián)蚊裆鱼y鑫盈債券型證券投資基金基金經(jīng)理;自2017年8月至2018年7月?lián)蚊裆鱼y鑫弘債券型證券投資基金基金經(jīng)理;自2017年9月至2018年7月?lián)蚊裆鱼y鑫泰純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理;自2016年6月至2018年10月?lián)蚊裆鱼y現(xiàn)金添利貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理;自2016年11月至2020年3月?lián)蚊裆鱼y家盈理財(cái)7天債券型證券投資基金基金經(jīng)理;自2020年3月至2020年3月?lián)蚊裆鱼y豐鑫債券型證券投資基金(由民生加銀家盈理財(cái)7天債券型證券投資基金轉(zhuǎn)型而來(lái))基金經(jīng)理;自2016年4月至2020年7月?lián)蚊裆鱼y家盈理財(cái)月度債券型證券投資基金基金經(jīng)理;自2017年9月至2021年1月?lián)蚊裆鱼y家盈季度定期寶理財(cái)債券型證券投資基金基金經(jīng)理;自2016年4月至2021年6月?lián)蚊裆鱼y現(xiàn)金增利貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理;自2021年7月至2022年1月?lián)蚊裆鱼y平穩(wěn)添利定期開(kāi)放債券型證券投資基金基金經(jīng)理;自2020年4月至2022年7月?lián)蚊裆鱼y鑫通債券型證券投資基金基金經(jīng)理;自2023年1月至2025年4月?lián)蚊裆鱼y瑞華綠色債券一年定期開(kāi)放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理。
| 基金代碼 | 基金名稱(chēng) | 基金類(lèi)型 | 起始時(shí)間 | 截止時(shí)間 | 任職天數(shù) | 任職回報(bào) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 026294 | 民生加銀現(xiàn)金增利貨幣C | 2026-02-06 | 至今 | 1天 | 0.00% | |
| 025138 | 民生加銀聚益純債債券C | 債券型-長(zhǎng)債 | 2025-08-25 | 至今 | 166天 | 0.66% |
| 025084 | 民生加銀高等級(jí)信用債債券D | 債券型-中短債 | 2025-08-11 | 至今 | 180天 | 0.62% |
| 022621 | 民生加銀雙月鑫60天持有債券A | 債券型-長(zhǎng)債 | 2025-04-02 | 至今 | 311天 | 1.40% |
| 022622 | 民生加銀雙月鑫60天持有債券C | 債券型-長(zhǎng)債 | 2025-04-02 | 至今 | 311天 | 1.23% |
| 690010 | 民生加銀現(xiàn)金增利貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2025-01-03 | 至今 | 1年又35天 | 1.26% |
| 001240 | 民生加銀現(xiàn)金增利貨幣D | 貨幣型-普通貨幣 | 2025-01-03 | 至今 | 1年又35天 | 1.33% |
| 018874 | 民生加銀現(xiàn)金增利貨幣E | 貨幣型-普通貨幣 | 2025-01-03 | 至今 | 1年又35天 | 1.53% |
| 690210 | 民生加銀現(xiàn)金增利貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2025-01-03 | 至今 | 1年又35天 | 1.46% |
| 020246 | 民生加銀半年理財(cái)C | 債券型-長(zhǎng)債 | 2023-12-11 | 至今 | 2年又59天 | 1.99% |
| 018953 | 民生加銀現(xiàn)金寶貨幣D | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-07-28 | 至今 | 2年又195天 | 4.37% |
| 000137 | 民生加銀歲歲增利債券A | 債券型-長(zhǎng)債 | 2023-04-26 | 至今 | 2年又288天 | 8.42% |
| 001785 | 民生加銀歲歲增利債券D | 債券型-長(zhǎng)債 | 2023-04-26 | 至今 | 2年又288天 | 0.00% |
| 000138 | 民生加銀歲歲增利債券C | 債券型-長(zhǎng)債 | 2023-04-26 | 至今 | 2年又288天 | 7.21% |
| 018331 | 民生加銀騰元寶貨幣D | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-04-14 | 至今 | 2年又300天 | 4.91% |
| 016031 | 民生加銀瑞華綠債一年定開(kāi)發(fā)起 | 債券型-長(zhǎng)債 | 2023-01-19 | 2025-04-02 | 2年又74天 | 7.99% |
| 016860 | 民生加銀中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有 | 指數(shù)型-固收 | 2022-11-01 | 至今 | 3年又99天 | 5.82% |
| 014209 | 民生加銀恒祥債券 | 債券型-長(zhǎng)債 | 2022-01-25 | 2022-05-30 | 125天 | 1.43% |
| 012310 | 民生加銀中債3-5年政金債指數(shù)A | 指數(shù)型-固收 | 2021-12-10 | 2022-05-30 | 171天 | 1.46% |
| 001240 | 民生加銀現(xiàn)金增利貨幣D | 貨幣型-普通貨幣 | 2021-12-06 | 2022-05-30 | 175天 | 0.89% |
| 007259 | 民生加銀中債1-3年農(nóng)發(fā)債指數(shù)A | 指數(shù)型-固收 | 2021-12-06 | 2022-05-30 | 175天 | 1.66% |
| 690010 | 民生加銀現(xiàn)金增利貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2021-12-06 | 2022-05-30 | 175天 | 0.86% |
| 690210 | 民生加銀現(xiàn)金增利貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2021-12-06 | 2022-05-30 | 175天 | 0.98% |
| 003173 | 民生加銀鑫安純債C | 債券型-長(zhǎng)債 | 2021-12-06 | 2022-05-30 | 175天 | 1.08% |
| 005425 | 民生加銀睿通3個(gè)月定開(kāi)發(fā)起式A | 債券型-長(zhǎng)債 | 2021-12-06 | 2022-05-30 | 175天 | 1.76% |
| 008693 | 民生加銀39個(gè)月定期純債 | 債券型-長(zhǎng)債 | 2021-12-06 | 2022-05-30 | 175天 | 1.59% |
| 009262 | 民生加銀中債1-5年政金債指數(shù) | 指數(shù)型-固收 | 2021-12-06 | 2022-05-30 | 175天 | 1.74% |
| 003657 | 民生加銀鑫元純債C | 債券型-混合一級(jí) | 2021-12-06 | 2022-05-30 | 175天 | 1.28% |
| 002684 | 民生加銀鑫安純債A | 債券型-長(zhǎng)債 | 2021-12-06 | 2022-05-30 | 175天 | 1.28% |
| 003656 | 民生加銀鑫元純債A | 債券型-混合一級(jí) | 2021-12-06 | 2022-05-30 | 175天 | 1.46% |
| 166905 | 民生加銀平穩(wěn)添利債券C | 債券型-長(zhǎng)債 | 2021-07-09 | 2021-12-28 | 172天 | -12.72% |
| 166904 | 民生加銀平穩(wěn)添利債券A | 債券型-長(zhǎng)債 | 2021-07-09 | 2021-12-28 | 172天 | -10.50% |
| 010288 | 民生加銀現(xiàn)金寶貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2020-09-22 | 至今 | 5年又139天 | 11.39% |
| 007454 | 民生加銀嘉盈債券 | 債券型-長(zhǎng)債 | 2020-08-06 | 至今 | 5年又186天 | 69.29% |
| 009256 | 民生加銀鑫通債券 | 債券型-長(zhǎng)債 | 2020-04-15 | 2022-07-12 | 2年又88天 | 5.79% |
| 000371 | 民生加銀現(xiàn)金寶貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2019-08-12 | 至今 | 6年又181天 | 12.82% |
| 003792 | 民生加銀現(xiàn)金寶貨幣C | 貨幣型-普通貨幣 | 2019-08-12 | 至今 | 6年又181天 | 12.82% |
| 007201 | 民生加銀聚益純債債券A | 債券型-長(zhǎng)債 | 2019-08-12 | 至今 | 6年又181天 | 21.31% |
| 000799 | 民生加銀半年理財(cái)A | 債券型-長(zhǎng)債 | 2018-03-07 | 至今 | 7年又339天 | |
| 000798 | 民生加銀家盈季度定期寶 | 債券型-理財(cái) | 2017-09-29 | 2021-01-29 | 3年又123天 | 6.44% |
| 004542 | 民生加銀鑫泰純債債券C | 債券型-長(zhǎng)債 | 2017-09-01 | 2018-06-05 | 277天 | -6.29% |
| 004541 | 民生加銀鑫泰純債債券A | 債券型-長(zhǎng)債 | 2017-09-01 | 2018-06-05 | 277天 | 1.69% |
| 004645 | 民生加銀鑫豐債券C | 債券型-混合二級(jí) | 2017-08-23 | 2017-12-29 | 128天 | 13.56% |
| 004644 | 民生加銀鑫豐債券A | 債券型-混合二級(jí) | 2017-08-23 | 2017-12-29 | 128天 | 0.27% |
| 004184 | 民生加銀鑫弘債券 | 債券型-長(zhǎng)債 | 2017-08-22 | 2018-05-29 | 280天 | 3.87% |
| 004562 | 民生加銀鑫順債券A | 債券型-長(zhǎng)債 | 2017-07-21 | 2018-03-14 | 236天 | 1.34% |
| 004563 | 民生加銀鑫順債券C | 債券型-長(zhǎng)債 | 2017-07-21 | 2018-03-14 | 236天 | 3.43% |
| 004589 | 民生加銀騰元寶貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2017-04-19 | 至今 | 8年又296天 | 20.63% |
| 004124 | 民生加銀鑫升純債 | 債券型-長(zhǎng)債 | 2017-02-17 | 2019-11-05 | 2年又261天 | 13.93% |
| 003478 | 民生加銀騰元寶貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2016-12-02 | 至今 | 9年又69天 | 22.17% |
| 690012 | 民生加銀豐鑫債券 | 債券型-長(zhǎng)債 | 2016-11-03 | 2020-03-18 | 3年又136天 | |
| 003049 | 民生加銀鑫盈債C | 債券型-長(zhǎng)債 | 2016-07-26 | 2018-04-26 | 1年又274天 | 5.14% |
| 003048 | 民生加銀鑫盈債A | 債券型-長(zhǎng)債 | 2016-07-26 | 2018-04-26 | 1年又274天 | 3.99% |
| 002706 | 民生加銀現(xiàn)金添利貨幣 | 貨幣型-普通貨幣 | 2016-06-22 | 2018-08-22 | 2年又61天 | 7.52% |
| 001240 | 民生加銀現(xiàn)金增利貨幣D | 貨幣型-普通貨幣 | 2016-04-27 | 2021-06-08 | 5年又43天 | 15.38% |
| 002452 | 民生加銀和鑫定開(kāi)債 | 債券型-長(zhǎng)債 | 2016-04-27 | 2018-09-14 | 2年又140天 | 14.31% |
| 000090 | 民生加銀高等級(jí)信用債A | 債券型-中短債 | 2016-04-27 | 至今 | 9年又288天 | |
| 690010 | 民生加銀現(xiàn)金增利貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2016-04-27 | 2021-06-08 | 5年又43天 | 15.00% |
| 000089 | 民生加銀高等級(jí)信用債C | 債券型-中短債 | 2016-04-27 | 至今 | 9年又288天 | |
| 690210 | 民生加銀現(xiàn)金增利貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2016-04-27 | 2021-06-08 | 5年又43天 | 16.42% |
| 000715 | 民生加銀高等級(jí)信用債E | 債券型-中短債 | 2016-04-27 | 至今 | 9年又288天 | |
| 000797 | 方正富邦金小寶貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2014-09-24 | 2015-12-30 | 1年又97天 | 4.66% |
| 730103 | 方正富邦貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2014-03-07 | 2015-12-30 | 1年又298天 | 8.29% |
| 730003 | 方正富邦貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2014-03-07 | 2015-12-30 | 1年又298天 | 7.82% |
 | |
| 姓名 | 鄭雅潔 |
|---|---|
| 上任日期 | 2026-02-06 |
鄭雅潔女士:中國(guó),清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院金融碩士。自2015年7月至2016年6月在九州證券股份有限公司資產(chǎn)管理部任債券交易員;2016年6月加入民生加銀基金管理有限公司,曾任交易部債券交易員、固定收益部基金經(jīng)理助理,現(xiàn)任基金經(jīng)理。2022年9月15日擔(dān)任民生加銀現(xiàn)金增利貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理。2023年04月26日起任民生加銀豐鑫債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2024年12月13日擔(dān)任民生加銀鑫升純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2025年4月2日擔(dān)任民生加銀睿通3個(gè)月定期開(kāi)放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理。2025年4月2日擔(dān)任民生加銀月月樂(lè)30天持有期短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。
| 基金代碼 | 基金名稱(chēng) | 基金類(lèi)型 | 起始時(shí)間 | 截止時(shí)間 | 任職天數(shù) | 任職回報(bào) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 026294 | 民生加銀現(xiàn)金增利貨幣C | 2026-02-06 | 至今 | 1天 | 0.00% | |
| 025344 | 民生加銀睿通3個(gè)月定開(kāi)發(fā)起式C | 債券型-長(zhǎng)債 | 2025-09-01 | 至今 | 159天 | 0.01% |
| 016597 | 民生加銀月月樂(lè)30天持有短債C | 債券型-中短債 | 2025-04-02 | 至今 | 311天 | 1.57% |
| 016596 | 民生加銀月月樂(lè)30天持有短債A | 債券型-中短債 | 2025-04-02 | 至今 | 311天 | 1.75% |
| 005425 | 民生加銀睿通3個(gè)月定開(kāi)發(fā)起式A | 債券型-長(zhǎng)債 | 2025-04-02 | 至今 | 311天 | 1.69% |
| 004124 | 民生加銀鑫升純債 | 債券型-長(zhǎng)債 | 2024-12-13 | 至今 | 1年又56天 | -1.27% |
| 018874 | 民生加銀現(xiàn)金增利貨幣E | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-07-13 | 至今 | 2年又210天 | 4.20% |
| 690012 | 民生加銀豐鑫債券 | 債券型-長(zhǎng)債 | 2023-04-26 | 至今 | 2年又288天 | 7.42% |
| 690010 | 民生加銀現(xiàn)金增利貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2022-09-15 | 至今 | 3年又146天 | 5.02% |
| 690210 | 民生加銀現(xiàn)金增利貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2022-09-15 | 至今 | 3年又146天 | 5.81% |
| 001240 | 民生加銀現(xiàn)金增利貨幣D | 貨幣型-普通貨幣 | 2022-09-15 | 至今 | 3年又146天 | 5.25% |
| 投資目標(biāo) | 在充分控制基金資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、保持基金資產(chǎn)流動(dòng)性的前提下,追求超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào),力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的穩(wěn)定增值。 |
|---|---|
| 投資理念 | 暫無(wú)數(shù)據(jù) |
| 投資范圍 | 本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具,包括現(xiàn)金,期限在一年以?xún)?nèi)(含一年)的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單,剩余期限在397天以?xún)?nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券,以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后可以將其納入投資范圍。 |
| 投資策略 | 本基金的投資將以保證資產(chǎn)的安全性和流動(dòng)性為基本原則,力求在對(duì)國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)、貨幣財(cái)政政策變動(dòng)等因素充分評(píng)估的基礎(chǔ)上,科學(xué)預(yù)計(jì)未來(lái)利率走勢(shì),擇優(yōu)篩選并優(yōu)化配置投資范圍內(nèi)的各種金融工具,進(jìn)行積極的投資組合管理。 整體資產(chǎn)配置策略 整體資產(chǎn)配置策略主要體現(xiàn)在:1)根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)、貨幣政策、短期資金市場(chǎng)狀況等因素對(duì)短期利率走勢(shì)進(jìn)行綜合判斷;2)根據(jù)前述判斷形成的利率預(yù)期動(dòng)態(tài)調(diào)整基金投資組合的平均剩余期限。 (1)利率分析 通過(guò)對(duì)各種宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、資金市場(chǎng)供求狀況等因素的觀察分析,預(yù)測(cè)政府宏觀經(jīng)濟(jì)政策取向和資金市場(chǎng)供求變化趨勢(shì),以此為依據(jù)預(yù)測(cè)金融市場(chǎng)利率變化趨勢(shì)。 (2)平均剩余期限調(diào)整 在對(duì)利率變動(dòng)趨勢(shì)做出充分評(píng)估的基礎(chǔ)上,合理運(yùn)用量化模型,動(dòng)態(tài)調(diào)整投資組合平均剩余期限。具體而言,在預(yù)期市場(chǎng)利率水平將會(huì)出現(xiàn)上升時(shí),適度縮短投資組合的平均剩余期限;在預(yù)期市場(chǎng)利率水平將下降時(shí),適度延長(zhǎng)投資組合的平均剩余期限。 類(lèi)屬配置策略 類(lèi)屬配置策略指在各類(lèi)短期金融工具如央行票據(jù)、國(guó)債、企業(yè)短期融資券以及現(xiàn)金等投資品種之間配置的比例。本基金通過(guò)對(duì)個(gè)類(lèi)別金融工具政策傾向、信用等級(jí)、收益率水平、供求關(guān)系、流動(dòng)性等因素的研究判斷,采用相對(duì)價(jià)值和信用利差策略,挖掘不同類(lèi)別金融工具的結(jié)構(gòu)性投資價(jià)值,制定并調(diào)整類(lèi)屬配置,形成合理組合以實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定的投資收益。 個(gè)券選擇策略 選擇個(gè)券時(shí),本基金將首先考慮安全性,優(yōu)先配置央票、短期國(guó)債等高信用等級(jí)的債券品種。此外,本基金也將配置外部信用評(píng)級(jí)等級(jí)較高(符合法規(guī)規(guī)定的級(jí)別)的企業(yè)債、短期融資券等信用類(lèi)債券。除安全性因素之外,在具體的券種選擇上,本基金將正確擬合收益率曲線,在此基礎(chǔ)上,找出收益率出現(xiàn)明顯偏高的券種,并客觀分析收益率出現(xiàn)偏高的原因。若出現(xiàn)因市場(chǎng)原因所導(dǎo)致的收益率高于公允水平,則該券種價(jià)格出現(xiàn)低估,本基金將對(duì)此類(lèi)低估品種進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注。此外,鑒于收益率曲線可以判斷出定價(jià)偏高或偏低的期限階段,從而指導(dǎo)相對(duì)價(jià)值投資,這也可以幫助基金管理人選擇投資于定價(jià)低估的短期債券品種。 套利策略 套利操作策略主要包括兩個(gè)方面: 一是跨市場(chǎng)套利。短期資金市場(chǎng)有交易所市場(chǎng)和銀行間市場(chǎng)構(gòu)成,由于其中的投資群體、交易方式等要素不同,使得兩個(gè)市場(chǎng)的資金面、短期利率期限結(jié)構(gòu)、流動(dòng)性都存在著一定的差別。本基金將在充分論證套利機(jī)會(huì)可行性的基礎(chǔ)上,需尋找合理的介入時(shí)機(jī),進(jìn)行跨市場(chǎng)套利操作,以期獲得安全的超額收益。 二是跨品種套利。由于投資群體存在一定的差異性,對(duì)期限相近的交易品種同樣可能因?yàn)榇嬖诹鲃?dòng)性、稅收等市場(chǎng)因素的影響出現(xiàn)內(nèi)在價(jià)值明顯偏離的情況。本基金將在保證高流動(dòng)性的基礎(chǔ)上進(jìn)行跨品種套利操作,以期獲得安全的超額收益。 流動(dòng)性管理策略 本基金作為現(xiàn)金管理工具,必須具備較高的流動(dòng)性?；鸸芾砣藢⒃谧裱鲃?dòng)性?xún)?yōu)先的原則下,綜合平衡基金資產(chǎn)在流動(dòng)性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比例,通過(guò)現(xiàn)金留存、持有高流動(dòng)性債券種、正向回購(gòu)、降低組合久期等方式提高基金資產(chǎn)整體的流動(dòng)性。同時(shí),基金管理人將密切關(guān)注投資者大額申購(gòu)和贖回的需求變化,根據(jù)投資者的流動(dòng)性需求提前做好資金準(zhǔn)備。 |
| 分紅政策 | 本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則: 1.本基金同類(lèi)別的每份基金份額享有同等分配權(quán)。 2.“每日分配、按日支付”。本基金各類(lèi)基金份額根據(jù)每日基金收益情況,以每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn),為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配,每日進(jìn)行支付。投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位,小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理,因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配,直到分完為止。 本基金根據(jù)每日收益情況,將當(dāng)日收益全部分配,若當(dāng)日凈收益大于零時(shí),為投資者記正收益;若當(dāng)日凈收益小于零時(shí),為投資者記負(fù)收益;若當(dāng)日凈收益等于零時(shí),當(dāng)日投資者不記收益。 3.本基金的收益分配的方式約定為紅利再投資,不收取再投資費(fèi)用。 4.本基金每日收益支付方式采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額方式)。如當(dāng)日分配的基金收益為正值,則為基金份額持有人增加相應(yīng)的基金份額;如當(dāng)日分配的基金收益為負(fù)值,則為基金份額持有人縮減相應(yīng)的基金份額。投資者可通過(guò)贖回基金份額獲取現(xiàn)金收益。 5.若投資者全部贖回基金份額時(shí),基金管理人自動(dòng)將投資者賬戶(hù)當(dāng)前未付收益全部結(jié)轉(zhuǎn)并與贖回款一起支付給投資者;投資者部分贖回,賬戶(hù)當(dāng)前未付收益為正時(shí),不影響投資者贖回款項(xiàng)的計(jì)算。賬戶(hù)當(dāng)前未付收益為負(fù)時(shí),其剩余的基金份額需足以彌補(bǔ)其當(dāng)前未付收益為負(fù)時(shí)的損益,否則將自動(dòng)按比例結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前未付收益,再進(jìn)行贖回款項(xiàng)結(jié)算。 6.當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益;當(dāng)日贖回的基金份額自下一工作日起,不享有基金的分配權(quán)益。 7.法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。 |
| 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) | 七天通知存款利率(稅后) |
| 風(fēng)險(xiǎn)收益特征 | 本基金為貨幣市場(chǎng)基金,是證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種。本基金的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。 |
民生加銀現(xiàn)金增利貨幣C(026294) - 基金費(fèi)率
| 管理費(fèi)率 | 0.25%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.05%（每年） | 銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率 | 0.15%（每年） |
注：管理費(fèi)和托管費(fèi)從基金資產(chǎn)中每日計(jì)提。每個(gè)交易日公告的基金凈值已扣除管理費(fèi)和托管費(fèi)，無(wú)需投資者在每筆交易中另行支付。
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民生加銀現(xiàn)金增利貨幣C(026294) - 基金公告
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- 民生加銀現(xiàn)金增利貨幣市場(chǎng)基金基金合同更新2026-02-06
- 民生加銀現(xiàn)金增利貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議更新2026-02-06
- 關(guān)于民生加銀現(xiàn)金增利貨幣市場(chǎng)基金增加C類(lèi)基金份額并修改基金合同和托管協(xié)議的公...2026-02-06