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| 基金全稱 | 德邦如意貨幣市場基金 | 基金簡稱 | 德邦如意貨幣E |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 018659（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 2016年01月29日 | 成立日期/規(guī)模 | 2023年06月08日 / -- |
| 凈資產(chǎn)規(guī)模 | 86.27億元（截止至：2025年12月31日） | 份額規(guī)模 | 86.2688億份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 德邦基金 | 基金托管人 | 民生銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 張晶、張旭、夏金濤 | 成立來分紅 | 每份累計0.00元（0次） |
| 管理費率 | 0.20%（每年） | 托管費率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務費率 | 0.01%（每年） | 最高認購費率 | ---（前端） |
| 最高申購費率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準 | 七天通知存款利率(稅后) | 跟蹤標的 | 該基金無跟蹤標的 |
在嚴格控制基金資產(chǎn)風險、保持基金資產(chǎn)高流動性的前提下,力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準的投資回報。
暫無數(shù)據(jù)
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具,包括現(xiàn)金,通知存款,短期融資券,剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的中期票據(jù),期限在一年以內(nèi)(含一年)的銀行定期存款與大額存單,剩余期限在一年以內(nèi)(含一年)的中央銀行票據(jù)與債券回購,剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券,剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券,以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 對于法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資的其他品種,在不改變基金投資目標、投資策略,不改變基金風險收益特征的條件下,本基金可參與其他貨幣市場工具的投資,不需召開持有人大會。具體投資比例限制按照相關法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。
本基金在保持組合高度流動性的前提下,在對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟運行、金融市場運行、資金流動格局、貨幣市場收益率曲線形態(tài)等各方面的分析的基礎上,科學預計未來利率走勢,擇優(yōu)篩選并優(yōu)化配置投資范圍內(nèi)的各種金融工具,進行積極的投資組合管理。 資產(chǎn)支持證券投資策略 本基金將本著謹慎性原則投資資產(chǎn)支持證券,按照資產(chǎn)支持證券定價模型對資產(chǎn)支持證券進行定價,通過持續(xù)的信用評級分析和跟蹤、量化模型評估、投資限額控制等方法對資產(chǎn)支持證券投資進行有效的風險評估和控制,并在此基礎上提高組合收益?；鸸芾砣藢⒕C合運用久期管理、個券選擇、信用產(chǎn)品交易策略等各種策略,精選品種,為基金份額持有人獲取長期穩(wěn)定收益。 短期利率水平預期策略 通過對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟趨勢、國家貨幣政策導向和短期資金供求情況的深入分析,對短期利率走勢形成合理預期,并據(jù)此調(diào)整基金貨幣資產(chǎn)的配置策略。當預期短期利率呈下降趨勢時,側(cè)重配置期限稍長的短期金融工具;反之,則側(cè)重配置期限較短的金融工具。 收益率曲線分析策略 收益曲線策略即在不同期限投資品種之間進行的配置,通過考察收益率曲線的動態(tài)變化及預期變化,尋求在一段時期內(nèi)獲取因收益率曲線形狀變化而導致的債券價格變化所產(chǎn)生的超額收益。貨幣市場收益率曲線的形狀反映當時短期利率水平之間的關系,反映市場對較短期限經(jīng)濟狀況的判斷及對未來短期經(jīng)濟走勢的預期。 組合剩余期限策略、期限配置策略 結(jié)合宏觀經(jīng)濟和利率預期分析,在合理運用量化模型的基礎上,動態(tài)確定并控制投資組合的平均剩余期限,以滿足可能的、突發(fā)的現(xiàn)金需求,同時保持組合的穩(wěn)定收益;特別在債券投資中,根據(jù)收益率曲線的情況,投資一定剩余期限的品種,穩(wěn)定收益,鎖定風險,滿足組合目標期限。 類別品種配置策略 在保持組合資產(chǎn)相對穩(wěn)定的條件下,根據(jù)各類短期金融工具(國債、金融債、央行票據(jù)、回購等)的市場規(guī)模、收益性和流動性,決定各類資產(chǎn)的配置比例;再通過評估各類資產(chǎn)的流動性和收益性利差,確定不同期限類別資產(chǎn)的具體資產(chǎn)配置比例。 流動性管理策略 本基金將在動態(tài)測算基金投資者凈贖回資金需求、季節(jié)性資金流動等因素的前提下,對基金資產(chǎn)進行合理配置,通過實時追蹤基金資產(chǎn)的現(xiàn)金庫存、資產(chǎn)變現(xiàn)能力等因素,合理配置和動態(tài)調(diào)整組合現(xiàn)金流,在保持基金財產(chǎn)高流動性的前提下,確?；鸬姆€(wěn)定收益,結(jié)合持續(xù)性投資的方法,將各類屬資產(chǎn)的到期日進行均衡等量配置,以確?；鹳Y產(chǎn)的整體變現(xiàn)能力。 套利策略 不同交易市場或不同交易品種受參與群體、交易模式、環(huán)境沖擊、流動性等 因素差異化影響而出現(xiàn)定價差異,從而產(chǎn)生套利機會。本基金在充分論證這種套利機會可行性的基礎上,適度進行跨市場或跨品種套利操作,提高資產(chǎn)收益率。如跨銀行間和交易所的跨市場套利,期限收益結(jié)構(gòu)偏移中的不同期限品種的互換操作(跨期限套利)。 回購策略 當預期市場利率下跌或者利率走勢平穩(wěn)時,通過將剩余期限相對較長的短期債券進行回購質(zhì)押,融資后再購買短期債券。在融資成本低于短期債券收益率時,該投資策略的運用可實現(xiàn)正收益。
本基金收益分配應遵循下列原則: 1.本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權; 2.本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費用; 3.“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況,以各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益為基準,為投資人每日計算當日收益并全部分配,當日所得收益結(jié)轉(zhuǎn)為基金份額參與下一日收益分配;若當日已實現(xiàn)收益大于零時,則增加投資人基金份額;若當日已實現(xiàn)收益等于零時,則保持投資人基金份額不變;若當日已實現(xiàn)收益小于零時,縮減投資人基金份額。投資人當日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位,小數(shù)點后第3按去尾原則處理,因去尾形成的余額進行再次分配,直到分完為止; 4.當日申購的基金份額自下一個工作日起,享有基金的收益分配權益;當日贖回的基金份額自下一個工作日起,不享有基金的收益分配權益; 5.法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本基金為貨幣市場基金,是證券投資基金中的低風險品種。本基金的預期風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。