| 基金全稱 | 建信泓泰多元配置3個月持有期混合型基金中基金(FOF) | 基金簡稱 | 建信泓泰多元配置3個月持有混合(FOF)A |
| 基金代碼 | 026582（前端） | 基金類型 | FOF-穩(wěn)健型 |
| 發(fā)行日期 | 2026年01月19日 | 成立日期 | 2026年01月23日 |
| 成立規(guī)模 | 16.568億份 | 資產規(guī)模 | 8.18億份（截止至：2026年01月23日） |
| 基金管理人 | 建信基金 | 基金托管人 | 農業(yè)銀行 |
| 管理費率 | 0.50%（每年） | 托管費率 | 0.15%（每年） |
| 銷售服務費率 | 0.00%（前端） | 最高認購費率 | 0.50%（前端） |
| 最高申購費率 | 0.50%（前端）天天基金優(yōu)惠費率：0.05%（前端） | 最高贖回費率 | 0.50%（前端） |
| 基金管理費和托管費直接從基金產品中扣除，具體計算方法及費率結構請參見基金《招募說明書》 |
建信泓泰多元配置3個月持有混合(FOF)A(026582) - 基金經理
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| 姓名 | 孫悅萌 |
|---|---|
| 上任日期 | 2026-01-23 |
孫悅萌女士:中國,博士。曾任美國銀行梅林證券定量分析師、正信嘉華顧問管理公司高級咨詢師。2014年8月加入建信基金,歷任創(chuàng)新發(fā)展部初級研究員、資產配置及量化投資部研究員、投資經理、資深投資經理、總經理助理,現(xiàn)任數量投資部總經理助理。現(xiàn)任建信福澤裕泰混合型基金中基金(FOF)基金經理。2023年03月29日擔任建信普澤養(yǎng)老目標日期2040三年持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)基金經理。2025年8月25日擔任建信普澤養(yǎng)老目標日期2050五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)基金經理。
| 基金代碼 | 基金名稱 | 基金類型 | 起始時間 | 截止時間 | 任職天數 | 任職回報 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 026583 | 建信泓泰多元配置3個月持有混合(FOF)C | FOF-穩(wěn)健型 | 2026-01-23 | 至今 | 15天 | 0.00% |
| 026582 | 建信泓泰多元配置3個月持有混合(FOF)A | FOF-穩(wěn)健型 | 2026-01-23 | 至今 | 15天 | 0.00% |
| 014366 | 建信普澤養(yǎng)老目標日期2050五年持有期混合發(fā)起(FOF)A | FOF-均衡型 | 2025-08-25 | 至今 | 166天 | 8.64% |
| 021598 | 建信普澤養(yǎng)老目標日期2050五年持有期混合發(fā)起(FOF)Y | FOF-均衡型 | 2025-08-25 | 至今 | 166天 | 8.89% |
| 012283 | 建信普澤養(yǎng)老目標日期2040三年持有混合(FOF)A | FOF-均衡型 | 2023-03-29 | 至今 | 2年又316天 | 22.75% |
| 017258 | 建信普澤養(yǎng)老目標日期2040三年持有混合(FOF)Y | FOF-均衡型 | 2023-03-29 | 至今 | 2年又316天 | 24.65% |
| 005926 | 建信福澤裕泰混合(FOF)C | FOF-進取型 | 2023-03-29 | 至今 | 2年又316天 | 22.17% |
| 005925 | 建信福澤裕泰混合(FOF)A | FOF-進取型 | 2023-03-29 | 至今 | 2年又316天 | 23.57% |
| 投資目標 | 本基金以多元資產配置為核心驅動力,通過優(yōu)化配置各類資產實現(xiàn)投資組合的風險分散和長期穩(wěn)健增長。同時本基金通過精選各類基金并構造分散的基金組合,力求實現(xiàn)投資組合的穩(wěn)健收益和風險再分散,為投資者創(chuàng)造符合風險收益特征的良好持有體驗。 |
|---|---|
| 投資理念 | 暫無數據 |
| 投資范圍 | 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括經中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金(含ETF、LOF、QDII基金、香港互認基金、商品基金(包括但不限于商品期貨基金和黃金ETF)、公開募集基礎設施證券投資基金(公募REITs)及其他經中國證監(jiān)會核準或注冊的基金)、國內依法發(fā)行或上市的股票(包括主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他經中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票、存托憑證)、內地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制允許買賣的香港證券市場股票和交易型開放式基金(以下分別簡稱“港股通股票”、“港股通ETF”)、債券(包含國債、地方政府債、政府支持機構債券、政府支持債券、金融債、企業(yè)債、公司債、公開發(fā)行的次級債、可轉換債券(含分離交易可轉債)、可交換公司債券、央行票據、中期票據、短期融資券、超短期融資券等)、資產支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。 |
| 投資策略 | 本基金管理人將秉持穩(wěn)健審慎的投資理念,綜合運用多元資產配置策略與精細化的組合管理手段,對投資組合進行全方位的風險把控與有效分散。在嚴格確保整體投資組合的長期波動水平及風險特征與基金既定的風險收益目標高度契合的基礎上,充分挖掘并把握中國宏觀經濟持續(xù)增長以及資本市場穩(wěn)健發(fā)展所帶來的潛在投資機會,力求為基金份額持有人創(chuàng)造與基金風險收益特征相匹配的穩(wěn)健投資回報。 大類資產配置策略 本產品采用自上而下的宏觀分析框架,對宏觀經濟運行狀態(tài)進行精準刻畫與前瞻性預判,進而確定各類資產的最優(yōu)配置比例,構建與宏觀經濟狀態(tài)相匹配的有效資產組合。大類資產配置策略主要分為以下三個步驟: (1)宏觀因子的構建 從宏觀經濟的多維度出發(fā),提取影響資產價格的關鍵宏觀特征。隨后運用量化分析方法構建具有代表性的宏觀因子,通過對各宏觀因子變化的持續(xù)跟蹤與分析,為后續(xù)資產配置提供宏觀層面的決策依據。 (2)宏觀因子與資產的映射關系 建立宏觀因子與資產價格之間的動態(tài)映射關系,識別宏觀因子與可配置資產之間的動態(tài)關聯(lián),明確各宏觀因子對資產價格的影響路徑與程度,從而為資產配置比例的動態(tài)調整提供科學依據。 (3)動態(tài)優(yōu)化配置求解 根據投資組合的風險等級要求,構建符合產品風險收益特征的配置中樞。并根據宏觀因子的觀點進行風險預算的調整。同時結合交易摩擦、風險波動等實際因素設置約束條件,最終形成組合優(yōu)化模型,綜合權衡風險與收益,形成最終的大類資產配置方案。 基金篩選策略 本基金將結合定量分析與定性分析,從基金分類、長期業(yè)績、歸因分析三大維度對全市場基金進行綜合評判和打分,并從中甄選出具有業(yè)績可持續(xù)性的優(yōu)秀基金作為投資標的。 1、基金分類 本基金將從投資范圍、投資策略以及實際投資組合等維度對標的基金進行細化分類,把握標的基金的核心收益與風險來源,從而提升不同基金之間的可比性。以股票和偏股混合型基金為例,其中細分的子類別基金有成長型基金、價值型基金、行業(yè)基金等。對于債券型基金,細分類別有信用債基金、長期債基金、綜合債基金等。 2、長期業(yè)績 本基金通過考察基金在不同市場階段的表現(xiàn)綜合判斷其投資風格、業(yè)績穩(wěn)定性和投資能力。標的基金的長期風險收益指標,如夏普率、最大回撤等,是基金篩選的核心依據。 3、歸因分析 本基金通過風險因子和Brinson歸因體系等量化分析手段,在細分和拆解各類基金收益來源之后,重點考察基金的超額收益(阿爾法)和超額收益穩(wěn)定性。標的基金的歷史超額收益越高并越穩(wěn)定,其評估得分越高。 在匯總上述三大維度的定量與定性分析之后,本基金還將根據資產配置方案,綜合基金持有成本、流動性和相關法律的要求,從基金池中進一步選出合適的標的構建組合。 股票、債券投資策略 1、股票投資策略 在進行股票投資時,本基金將結合定性與定量分析,充分發(fā)揮基金管理人研究團隊和投資團隊“自下而上”的主動選股能力,選擇具有長期持續(xù)增長能力的公司。具體從公司基本狀況和股票估值兩個方面進行篩選。 2、港股投資策略 本基金將通過內地與香港股票市場互聯(lián)互通機制投資于香港股票市場,將綜合比較并選擇港股市場中優(yōu)質股票進行投資。 3、存托憑證投資策略 本基金將根據投資目標,基于對基礎證券投資價值的深入研究判斷,進行存托憑證的投資。 4、債券投資策略 在進行債券投資時,本基金將會考量利率預期策略、信用債券投資策略、套利交易策略、可轉換債券投資策略和資產支持證券投資策略,選擇合適時機投資于低估的債券品種,通過積極主動管理,獲得超額收益。 5、可轉債投資策略 本基金投資可轉債的主要策略有行業(yè)配置策略、個券精選策略、分階段投資策略、買入并持有策略、條款博弈策略、低風險套利策略、分離交易可轉債的投資策略。 公募REITs投資策略 本基金可投資公募REITs。本基金將綜合考量宏觀經濟運行情況、股息回報、估值與溢價、價量、市值、成長性等因素,對公募REITs的投資價值進行深入研究,精選出具有較高投資價值的公募REITs。本基金根據投資策略需要或市場環(huán)境變化,可選擇將部分基金資產投資于公募REITs,但本基金并非必然投資公募REITs。 |
| 分紅政策 | 1、在符合有關基金分紅條件的前提下,本基金每年收益分配次數最多為12次,每份基金份額每次收益分配比例不低于收益分配基準日每份基金份額可供分配利潤的10%,若基金合同生效不滿3個月則不進行收益分配; 2、本基金收益分配方式分兩種:現(xiàn)金分紅與紅利再投資,基金份額持有人可選擇現(xiàn)金紅利或將現(xiàn)金紅利自動轉為相應類別的基金份額進行再投資;若基金份額持有人不選擇,本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅;基金份額持有人可對A類和C類基金份額分別選擇不同的分紅方式;同一投資人持有的同一類別的基金份額只能選擇一種分紅方式,如投資人在不同銷售機構選擇的分紅方式不同,則基金份額登記機構將以投資人最后一次選擇的分紅方式為準;基金份額持有人持有的基金份額(原份額)所獲得的紅利再投資份額的持有期,按照原份額的持有期計算,即紅利再投資份額的持有期起始日為基金合同生效日(如原份額為認購份額)或原份額申購申請日(如原份額為申購份額); 3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值,即基金收益分配基準日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值; 4、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務費,C類基金份額收取銷售服務費,各基金份額類別對應的可分配收益將有所不同,本基金同一基金份額類別內的每一基金份額享有同等分配權; 5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的,從其規(guī)定。 在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質性不利影響的前提下,基金管理人可對基金收益分配的有關業(yè)務規(guī)則進行調整,此項調整不需要召開基金份額持有人大會,但應于調整實施日前在規(guī)定媒介上公告。 |
| 業(yè)績比較基準 | 中證800股票指數收益率*7.5%+標普500指數收益率(經匯率調整)*2.5%+上海黃金交易所AU99.99現(xiàn)貨實盤合約收益率*2%+中債綜合(全價)指數收益率*78%+銀行活期存款利率(稅后)*10% |
| 風險收益特征 | 本基金為混合型基金中基金,其預期收益及預期風險水平低于股票型基金、股票型基金中基金,高于債券型基金、債券型基金中基金、貨幣市場基金及貨幣型基金中基金。本基金若投資港股通標的證券,則需承擔港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。 |
建信泓泰多元配置3個月持有混合(FOF)A(026582) - 基金費率
| 管理費率 | 0.50%（每年） | 托管費率 | 0.15%（每年） | 銷售服務費率 | 0.00%（每年） |
注：管理費和托管費從基金資產中每日計提。每個交易日公告的基金凈值已扣除管理費和托管費，無需投資者在每筆交易中另行支付。
| 適用金額 | 適用期限 | 原費率| 天天基金優(yōu)惠費率 |
|---|---|---|
| 小于100萬元 | --- | 0.50% |
| 大于等于100萬元，小于200萬元 | --- | 0.30% |
| 大于等于200萬元，小于500萬元 | --- | 0.20% |
| 大于等于500萬元 | --- | 每筆1000元 |
建信泓泰多元配置3個月持有混合(FOF)A(026582) - 基金公告
- 建信泓泰多元配置3個月持有期混合型基金中基金(FOF)基金合同生效公告2026-01-24
- 關于建信泓泰多元配置3個月持有期混合型基金中基金(FOF)提前結束募集的公告2026-01-22
- 建信泓泰多元配置3個月持有期混合型基金中基金(FOF)(A類份額)基金產品資料概要更...2026-01-16
- 建信泓泰多元配置3個月持有期混合型基金中基金(FOF)招募說明書(更新)2026-01-16
- 建信泓泰多元配置3個月持有期混合型基金中基金(A類份額)基金產品資料概要2026-01-15