| 基金全稱 | 工銀瑞信盈泰穩(wěn)健6個月持有期混合型基金中基金(FOF) | 基金簡稱 | 工銀盈泰穩(wěn)健6個月持有混合(FOF) |
| 基金代碼 | 026104（前端） | 基金類型 | FOF-穩(wěn)健型 |
| 發(fā)行日期 | 2026年01月19日 | 成立日期 | 2026年01月30日 |
| 成立規(guī)模 | 45.805億份 | 資產(chǎn)規(guī)模 | 45.81億份（截止至：2026年01月30日） |
| 基金管理人 | 工銀瑞信基金 | 基金托管人 | 招商銀行 |
| 管理費率 | 0.50%（每年） | 托管費率 | 0.13%（每年） |
| 銷售服務(wù)費率 | --- | 最高認購費率 | 0.60%（前端） |
| 最高申購費率 | --（前端）：0.80%（前端） | 最高贖回費率 | 0.00%（前端） |
| 基金管理費和托管費直接從基金產(chǎn)品中扣除，具體計算方法及費率結(jié)構(gòu)請參見基金《招募說明書》 |
工銀盈泰穩(wěn)健6個月持有混合(FOF)(026104) - 基金經(jīng)理
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| 姓名 | 徐心遠 |
|---|---|
| 上任日期 | 2026-01-30 |
徐心遠先生:中國國籍,碩士研究生。2016年7月7日加入工銀瑞信基金管理有限公司,現(xiàn)擔(dān)任FOF投資部基金經(jīng)理。2021年12月1日擔(dān)任工銀瑞信價值穩(wěn)健6個月持有期混合型基金中基金(FOF)的基金經(jīng)理。2024年1月3日任工銀瑞信養(yǎng)老目標(biāo)日期2055五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)、工銀瑞信養(yǎng)老目標(biāo)日期2050五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)、工銀瑞信養(yǎng)老目標(biāo)日期2060五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)基金經(jīng)理。2025年4月15日擔(dān)任工銀瑞信養(yǎng)老目標(biāo)日期2040三年持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)、工銀瑞信養(yǎng)老目標(biāo)日期2035三年持有期混合型基金中基金(FOF)、工銀瑞信養(yǎng)老目標(biāo)日期2045三年持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)基金經(jīng)理。
| 基金代碼 | 基金名稱 | 基金類型 | 起始時間 | 截止時間 | 任職天數(shù) | 任職回報 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 026104 | 工銀盈泰穩(wěn)健6個月持有混合(FOF) | FOF-穩(wěn)健型 | 2026-01-30 | 至今 | 8天 | 0.00% |
| 024311 | 工銀養(yǎng)老目標(biāo)2060五年持有混合發(fā)起(FOF)Y | FOF-進取型 | 2025-05-23 | 至今 | 260天 | 12.64% |
| 007651 | 工銀養(yǎng)老2045三年持有A | FOF-均衡型 | 2025-04-15 | 至今 | 298天 | 20.38% |
| 017251 | 工銀養(yǎng)老2035三年持有Y | FOF-均衡型 | 2025-04-15 | 至今 | 298天 | 19.20% |
| 017351 | 工銀養(yǎng)老2040三年持有Y | FOF-均衡型 | 2025-04-15 | 至今 | 298天 | 19.62% |
| 007650 | 工銀養(yǎng)老2040三年持有A | FOF-均衡型 | 2025-04-15 | 至今 | 298天 | 19.17% |
| 017352 | 工銀養(yǎng)老2045三年持有Y | FOF-均衡型 | 2025-04-15 | 至今 | 298天 | 20.84% |
| 006295 | 工銀養(yǎng)老2035三年持有A | FOF-均衡型 | 2025-04-15 | 至今 | 298天 | 18.75% |
| 006886 | 工銀養(yǎng)老2050五年持有A | FOF-進取型 | 2024-01-03 | 至今 | 2年又36天 | 33.01% |
| 017353 | 工銀養(yǎng)老2050五年持有Y | FOF-進取型 | 2024-01-03 | 至今 | 2年又36天 | 34.48% |
| 013060 | 工銀養(yǎng)老目標(biāo)2060五年持有混合發(fā)起(FOF)A | FOF-進取型 | 2024-01-03 | 至今 | 2年又36天 | 18.35% |
| 009340 | 工銀養(yǎng)老2055五年持有混合發(fā)起(FOF)A | FOF-進取型 | 2024-01-03 | 至今 | 2年又36天 | 32.17% |
| 020316 | 工銀養(yǎng)老2055五年持有混合發(fā)起(FOF)Y | FOF-進取型 | 2024-01-03 | 至今 | 2年又36天 | 32.64% |
| 013301 | 工銀價值穩(wěn)健6個月持有混合(FOF)C | FOF-穩(wěn)健型 | 2021-12-01 | 至今 | 4年又69天 | 9.82% |
| 013300 | 工銀價值穩(wěn)健6個月持有混合(FOF)A | FOF-穩(wěn)健型 | 2021-12-01 | 至今 | 4年又69天 | 11.65% |
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| 姓名 | 趙志源 |
|---|---|
| 上任日期 | 2026-01-30 |
趙志源先生:中國國籍,博士,現(xiàn)任工銀瑞信基金管理有限公司風(fēng)險管理部總經(jīng)理。2007年8月至2010年1月就職于中國人壽保險股份有限公司,擔(dān)任精算部主管崗位。2010年2月加入工銀瑞信基金管理有限公司,現(xiàn)任FOF投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。2025年4月1日擔(dān)任工銀瑞信價值穩(wěn)健6個月持有期混合型基金中基金(FOF)基金經(jīng)理。
| 基金代碼 | 基金名稱 | 基金類型 | 起始時間 | 截止時間 | 任職天數(shù) | 任職回報 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 026104 | 工銀盈泰穩(wěn)健6個月持有混合(FOF) | FOF-穩(wěn)健型 | 2026-01-30 | 至今 | 8天 | 0.00% |
| 013301 | 工銀價值穩(wěn)健6個月持有混合(FOF)C | FOF-穩(wěn)健型 | 2025-04-01 | 至今 | 312天 | 7.32% |
| 013300 | 工銀價值穩(wěn)健6個月持有混合(FOF)A | FOF-穩(wěn)健型 | 2025-04-01 | 至今 | 312天 | 7.67% |
| 投資目標(biāo) | 在進一步分散投資風(fēng)險的要求下,本基金通過穩(wěn)健配置各類型資產(chǎn),以獲取長期穩(wěn)健的投資收益,并力爭超越業(yè)績比較基準(zhǔn)。 |
|---|---|
| 投資理念 | 暫無數(shù)據(jù) |
| 投資范圍 | 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投資基金(含商品基金、QDII基金、香港互認基金、公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金(以下簡稱“公募REITs”))、國內(nèi)依法公開發(fā)行上市交易的股票(包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會允許基金投資的股票、存托憑證)、內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制允許買賣的香港證券市場股票和交易型開放式基金(以下合稱“港股通標(biāo)的證券”)、債券(包括國債、政府支持機構(gòu)債券、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券(含可分離交易可轉(zhuǎn)債)、可交換債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券等)、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、現(xiàn)金,以及法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許基金投資的其他金融工具(但須符合監(jiān)管機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定)。 本基金不投資于股指期貨、國債期貨及股票期權(quán)等衍生類金融工具。 |
| 投資策略 | 大類資產(chǎn)配置策略 大類資產(chǎn)配置注重自上而下的分析與判斷,重點把握各大類資產(chǎn)的長期風(fēng)險收益特征及投資定位,在能力范圍內(nèi)依據(jù)宏觀經(jīng)濟、資本市場形勢把握各類資產(chǎn)大的變動趨勢,以獲取資產(chǎn)配置帶來的系統(tǒng)性β收益和擇時α收益。其具體分為戰(zhàn)略資產(chǎn)配置策略、戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置策略和紀(jì)律性再平衡策略。 (1)戰(zhàn)略資產(chǎn)配置策略 戰(zhàn)略資產(chǎn)配置通過對各大類資產(chǎn)風(fēng)險收益特征及相關(guān)性進行分析,結(jié)合組合的投資目標(biāo)和風(fēng)險政策,制定出各大類資產(chǎn)的配置比例,形成組合投資的“錨”。戰(zhàn)略配置獲得的系統(tǒng)性β收益是組合收益的主要來源,也是實現(xiàn)組合投資目標(biāo)的首要保障。 (2)戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置策略 戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置通過對各大類資產(chǎn)的宏觀驅(qū)動因素、資本市場變化、政策取向等進行分析,形成主動偏離戰(zhàn)略資產(chǎn)配置基準(zhǔn)的觀點,對看多的資產(chǎn)高配、看空的資產(chǎn)低配,以獲取自上而下α收益。戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置可分為自上而下的宏觀驅(qū)動因素共性分析和自下而上的個性因素評估分析,通過分析得到各類資產(chǎn)的中短期趨勢判斷后,制定戰(zhàn)術(shù)配置策略,形成戰(zhàn)術(shù)配置執(zhí)行區(qū)間。 (3)紀(jì)律性再平衡策略 紀(jì)律性再平衡是組合獲取長期較好業(yè)績的保障,在實際資產(chǎn)配置比例偏離戰(zhàn)略配置基準(zhǔn)一定幅度后,使各類資產(chǎn)的比例重新回歸到戰(zhàn)略配置基準(zhǔn)或其他預(yù)設(shè)的比例以內(nèi),使得組合風(fēng)險始終在可接受的范圍內(nèi)。 底層資產(chǎn)投資策略 在底層資產(chǎn)層面,在“自上而下”的資產(chǎn)配置指導(dǎo)框架下,本基金將基于區(qū)分基金經(jīng)理能力和運氣的思路“自下而上”精選投資標(biāo)的,具體的投資工具除證券投資基金外,本基金還可以適當(dāng)參與股票及債券等的投資。 (1)證券投資基金精選策略 基金精選注重自下而上的基金選擇,以長期可持續(xù)的超額收益能力作為核心目標(biāo),通過采用定量與定性相結(jié)合的方法進行基金篩選并完成組合構(gòu)建,以獲取基金精選層面的α收益。基金精選具體包括定量篩選、定性評估、基金池管理、基金投資和公募REITs投資策略。具體為: 1)定量篩選 基金管理人對基金經(jīng)理不同情形下的特征進行定量分析,著重于可持續(xù)性。首先,根據(jù)不同基金的風(fēng)險收益定位,以銀河分類體系為基礎(chǔ),將基金大致劃分為權(quán)益類基金、固收類基金、貨幣類基金等,依據(jù)管理方式不同進一步區(qū)分為主動管理和被動管理。其次,基于基金類型劃分,主動型基金經(jīng)理須具備較好的風(fēng)險管理能力和可持續(xù)性的綜合能力。在基金篩選指標(biāo)上,涵蓋進攻類指標(biāo)、防守類指標(biāo)以及綜合指標(biāo),進攻類指標(biāo)包括超額收益率、超額收益率排名等,防守類指標(biāo)包括最大回撤、下行參與率、下行分析、波動率等,綜合指標(biāo)包括參與率差異、信息比率、夏普比率、詹森α、特雷諾比率等。其中,針對高風(fēng)險權(quán)益類基金,篩選指標(biāo)包括風(fēng)險控制類指標(biāo)、綜合能力指標(biāo)等,且更強調(diào)底層基金風(fēng)險的管理;針對中低風(fēng)險的固收類基金,篩選指標(biāo)包括風(fēng)險類指標(biāo)、綜合能力指標(biāo)及進攻類指標(biāo)等,更注重收益的獲取。針對被動管理基金,基金篩選更強調(diào)基金的流動性,并對跟蹤偏離度及增強收益效果設(shè)置適當(dāng)?shù)臉?biāo)準(zhǔn)。 2)定性評估 對于符合定量篩選標(biāo)準(zhǔn)的基金,通過持倉分析、盡職調(diào)查等開展進一步的定性評估,直觀感受基金經(jīng)理的定性特征,注重對定量分析結(jié)果的交叉驗證。盡職調(diào)查重點在于分析基金經(jīng)理的投資能力及可持續(xù)性。定性評估內(nèi)容具體包括: ①持倉分析 根據(jù)定期報告披露的信息,對基金持倉及其風(fēng)格進行分析,確保沒有出現(xiàn)顯著的、無效的風(fēng)格漂移。將無法解釋的變動和可疑部分作為盡職調(diào)查的重要關(guān)注點。 ②盡職調(diào)查 盡職調(diào)查以4Pers框架——清晰的投資理念(Philosophy)、科學(xué)的投資流程(Process)、共享的投資團隊(People)、良好的投資業(yè)績(Performance)、豐富的投資經(jīng)驗(Experience)、審慎的風(fēng)險控制(Risk)、穩(wěn)定的投資風(fēng)格(Style)為基礎(chǔ)制定,重點在于分析基金經(jīng)理的投資能力及可持續(xù)性。主要從投資理念、投資流程、投資團隊、風(fēng)險管理、其他重要問題等方面全面考察基金經(jīng)理、基金產(chǎn)品及基金公司,確保基金業(yè)績表現(xiàn)具有較大概率的持續(xù)性。 對于符合上述定量篩選及定性分析的基金才有可能成為投資的重點品種。 3)基金池管理 對于符合定量和定性篩選標(biāo)準(zhǔn)的基金將進入基金池。基金管理人將通過持續(xù)跟蹤和動態(tài)調(diào)整,確?；鸪刂械幕鹗冀K符合定量和定性篩選標(biāo)準(zhǔn)。 首先,基金管理人建立了較為完善的基金池管理制度,規(guī)范基金池的出入池標(biāo)準(zhǔn)和程序。成立專業(yè)的基金投資決策委員會,對基金池及基金投資過程中存在的問題進行決策,確保基金投資風(fēng)險可控。其次,除每月跟蹤定量結(jié)果外,基金管理人每季度根據(jù)定量篩選和定性評估結(jié)果,對基金池進行審視,確保基金池反映最新的信息。 4)基金投資 基于定量定性分析結(jié)果和基金池的情況,本基金采用“核心-衛(wèi)星”模式構(gòu)建組合。核心基金重點考慮基金池中符合定量與定性篩選標(biāo)準(zhǔn)的基金,針對該部分基金的投資將秉承長期投資理念,保持低換手率。衛(wèi)星基金重點考慮被動管理的指數(shù)型基金(包括寬基、風(fēng)格、行業(yè)、主題等),該部分基金以成本低、流動性高為特點,承擔(dān)資產(chǎn)配置快速執(zhí)行、短期擇時、應(yīng)對大額贖回等臨時任務(wù)。 5)公募REITs投資策略 本基金可投資公募REITs。本基金將綜合考量宏觀經(jīng)濟運行情況、基金資產(chǎn)配置策略、底層資產(chǎn)運營情況、流動性及估值水平等因素,對公募REITs的投資價值進行深入研究,精選出具有較高投資價值的公募REITs進行投資。本基金根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境變化,可選擇將部分基金資產(chǎn)投資于公募REITs,但本基金并非必然投資公募REITs。 (2)個券投資策略 本基金所指個券包括股票、債券和資產(chǎn)支持證券等,本基金除主要投資于證券投資基金外,還將挖掘部分有價值的個券進行投資,以增強組合收益。在個券的投資上,本基金重點關(guān)注個券的投資價值分析,從中尋找市場定價失衡的機會。 1)債券投資策略 本基金在債券選擇上,將根據(jù)債券市場情況,基于利率期限結(jié)構(gòu)及債券的信用級別,在綜合考慮流動性、市場分割、息票率、稅賦特點、提前償還和贖回等因素的基礎(chǔ)上,評估債券投資價值,選擇定價合理或者價值被低估的債券構(gòu)建投資組合,并根據(jù)市場變化情況對組合進行優(yōu)化。 2)股票投資策略 本基金將選擇治理結(jié)構(gòu)完善、經(jīng)營穩(wěn)健、業(yè)績優(yōu)良、具有可持續(xù)增長前景或價值被低估的上市公司股票,以合理價格買入并進行中長期投資。本基金股票投資具體包括行業(yè)分析、公司財務(wù)狀況評價、價值評估及股票選擇與組合優(yōu)化等過程。 3)資產(chǎn)支持證券投資策略 針對資產(chǎn)支持證券的投資,本基金將重點對擬投資標(biāo)的的市場利率、發(fā)行條款、支持資產(chǎn)的構(gòu)成及質(zhì)量、提前償還率、風(fēng)險補償收益和市場流動性等因素進行分析,同時密切關(guān)注流動性變化對標(biāo)的證券收益率的影響,在嚴(yán)格控制信用風(fēng)險暴露程度的前提下,通過信用研究和流動性管理,選擇風(fēng)險調(diào)整后收益較高的品種進行投資。 4)存托憑證投資策略 本基金可投資存托憑證,本基金將結(jié)合對宏觀經(jīng)濟狀況、行業(yè)景氣度、公司競爭優(yōu)勢、公司治理結(jié)構(gòu)、估值水平等因素的分析判斷,選擇投資價值高的存托憑證進行投資。 5)可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券投資策略 可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券兼具權(quán)益類證券與固定收益類證券的特性,具有抵御下行風(fēng)險、分享股票價格上漲收益的特點,本基金基于流動性管理及策略性投資的需要,可投資于可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券投資,以更好的實現(xiàn)投資目標(biāo)。 (3)港股通標(biāo)的證券投資策略 本基金將僅通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資于香港證券市場,不使用合格境內(nèi)機構(gòu)投資者(QDII)境外投資額度進行境外投資。 本基金所投資香港證券市場股票及ETF除適用上述股票投資策略及證券投資基金精選策略外,還需關(guān)注香港證券市場構(gòu)成與大陸證券市場存在的差異對股票及ETF投資價值的影響,比如行業(yè)分布、交易制度、市場流動性、投資者結(jié)構(gòu)、估值與分紅政策等方面。 |
| 分紅政策 | 1、本基金的每份基金份額享有同等分配權(quán); 2、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下,基金管理人可以根據(jù)實際情況進行收益分配,具體分配方案以公告為準(zhǔn),若基金合同生效不滿3個月則可不進行收益分配; 3、本基金收益分配方式分為兩種:現(xiàn)金分紅與紅利再投資,投資人可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利按權(quán)益登記日除息后的基金份額凈值自動轉(zhuǎn)為基金份額進行再投資;若投資人不選擇,本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅;通過紅利再投資所得基金份額將合并至參與分紅的份額中,其最短持有期起始日與原份額最短持有期起始日相同,如有多筆份額明細參與分紅,則紅利再投資份額按比例分攤至各筆份額明細; 4、基金收益分配后每一基金份額凈值不能低于面值,即基金收益分配基準(zhǔn)日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值; 5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。 在對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的情況下,基金管理人可在法律法規(guī)允許的前提下經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并按照監(jiān)管部門要求履行適當(dāng)程序后酌情調(diào)整以上基金收益分配原則,應(yīng)于變更實施日前在規(guī)定媒介公告。 |
| 業(yè)績比較基準(zhǔn) | 中證800指數(shù)收益率*12%+恒生指數(shù)收益率(經(jīng)匯率調(diào)整)*6%+上海黃金交易所AU99.99現(xiàn)貨實盤合約收益率*2%+中債新綜合全價(1-3年)指數(shù)收益率*75%+銀行人民幣活期存款利率(稅后)*5% |
| 風(fēng)險收益特征 | 本基金作為混合型基金中基金,其預(yù)期收益和風(fēng)險水平低于股票型基金、股票型基金中基金,高于債券型基金、債券型基金中基金、貨幣市場基金、貨幣型基金中基金。 本基金可投資于港股通標(biāo)的證券,會面臨匯率風(fēng)險和港股通機制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。 |
工銀盈泰穩(wěn)健6個月持有混合(FOF)(026104) - 基金費率
| 管理費率 | 0.50%（每年） | 托管費率 | 0.13%（每年） | 銷售服務(wù)費率 | --- |
注：管理費和托管費從基金資產(chǎn)中每日計提。每個交易日公告的基金凈值已扣除管理費和托管費，無需投資者在每筆交易中另行支付。
| 適用金額 | 適用期限 | 費率 |
|---|---|---|
| 小于100萬元 | --- | 0.60% |
| 大于等于100萬元，小于200萬元 | --- | 0.40% |
| 大于等于200萬元，小于500萬元 | --- | 0.20% |
| 大于等于500萬元 | --- | 每筆1000元 |
工銀盈泰穩(wěn)健6個月持有混合(FOF)(026104) - 基金公告